В последнее время участились случаи, когда преступники вовлекают граждан в сомнительные финансовые сделки, используя их банковские счета или счета криптоактивов (далее - счета), а также электронные кошельки или карты для перевода средств, полученных преступным путем, с целью сокрытия их реального происхождения и бенефициаров. Об этом говорится в сообщении пресс-службы ЦБ Армении.

«Подставным посредником» может стать любой человек, порой даже не осознавая, что вовлекается в преступную деятельность. Преступники часто находят потенциальных посредников через социальные сети, сообщения, объявления о работе или платформы для онлайн-знакомств, обещая легкий и быстрый заработок без опыта работы или профессиональной квалификации.

Чаще всего предлагается:

-получать деньги на собственные счета, карты или электронный кошелек,

-переводить полученные деньги другим лицам или обналичивать их,

-предоставлять третьим лицам данные для доступа к собственным счетам, картам или электронным кошелькам.

Важно помнить, что предоставление другим лицам доступа к Вашей банковской карте, счетам, электронному кошельку или перевод чужих денежных средств через них может привести к Вашему вовлечению в отмывание денег или иную преступную деятельность. Такие действия могут повлечь правовые последствия, даже если Вы не получили за это вознаграждение или не до конца осознавали истинную цель данной схемы.

Как защититься:

-не принимайте подобные предложения, в рамках которых от Вас требуется использовать Ваши счета, электронные кошельки или карты,

-не получайте, не переводите и не обналичивайте денежные средства, принадлежащие другим лицам,

-никогда не предоставляйте другим лицам данные Вашей карты, логины и пароли для входа в счета, одноразовые коды подтверждения или возможность удаленного доступа,

-если Вы получили подобное предложение, будьте бдительны и откажитесь от него.

Помните: Ваши счета и финансовые инструменты предназначены исключительно для Вашего личного пользования. Их предоставление или использование другими лицами может невольно сделать Вас участником преступной схемы», - говорится в сообщении.