Люди младше 30 лет составляют большинство арестованных в Великобритании по подозрению в отмывании денег, причем особенно уязвимой группой считаются студенты, в том числе иностранные. К такому выводу пришли исследователи Кардиффского университета и Университета Западной Англии.

Статья опубликована на сайте ORCA Кардиффского университета.

Ученые впервые проанализировали масштаб выявляемых полицией преступлений, связанных с отмыванием денег, на территории Англии и Уэльса. Данные 36 полицейских подразделений, полученные по запросам в соответствии с законом о свободе информации, охватывают период с января 2020 года по январь 2025 года.

За это время было зарегистрировано 14 493 ареста по делам об отмывании денег в соответствии с законом о доходах от преступной деятельности 2002 года. На людей младше 30 лет пришлось 8 956 арестов. Всего полиция предъявила по таким делам 7 735 обвинений.

Интервью и опросы сотрудников региональных подразделений по борьбе с организованной преступностью и полиции лондонского Сити показали, что молодые люди, особенно студенты, становятся привлекательной целью для преступных группировок, которые вербуют их в качестве так называемых «денежных мулов».

«Денежными мулами» называют людей, которые переводят через свои банковские счета деньги, полученные преступным путем, помогая злоумышленникам скрывать их происхождение и затруднять работу правоохранительных органов.

По словам исследователей, студенты могут быть особенно уязвимы из-за финансовых трудностей, недостаточной осведомленности о рисках и способности преступников манипулировать ими. При этом определить точное количество студентов среди арестованных оказалось невозможно.

Исследователи также обратили внимание на пробел в британском законодательстве. Университеты и другие учреждения высшего образования не входят в перечень организаций, подпадающих под действие правил против отмывания денег. Эти нормы, в частности, обязывают регулируемые организации сообщать о подозрениях в отмывании денег и финансировании терроризма в британское Национальное агентство по борьбе с преступностью.

По мнению авторов исследования, из-за этого правоохранительные органы получают от университетов ограниченный объем информации. В результате внимание зачастую сосредоточено на отдельных участниках схем, тогда как деятельность организованных преступных сетей остается менее заметной.

Исследование также выявило значительные региональные различия. Наибольшее число зарегистрированных преступлений по статье 327 закона о доходах от преступной деятельности пришлось на Большой Манчестер — 570 случаев, Мерсисайд — 566 и Лестершир — 485. Далее следовали Лондонская полиция — 404 случая и Девон и Корнуолл — 327.

Национальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма за 2025 год, подготовленная МВД Великобритании и Министерством финансов, также указала на школы и университеты как на формирующуюся уязвимость. Среди причин власти назвали международный охват образовательных учреждений, движение через них значительных финансовых средств и сравнительно слабый контроль.

При этом проблема касается не только взрослых. По данным Министерства юстиции, за тот же период за отмывание денег были осуждены 108 несовершеннолетних и 420 молодых людей в возрасте от 18 до 24 лет.

Авторы исследования призывают усилить взаимодействие полиции, университетов и финансового сектора, улучшить обмен информацией и увеличить ресурсы для борьбы с финансовыми преступлениями.

Правоохранительные органы, в свою очередь, предупреждают, что участие в схемах отмывания денег нельзя считать «безобидным» преступлением. Через такие сети могут проходить средства, связанные с торговлей наркотиками и оружием, торговлей людьми и эксплуатацией детей.