Банки и финансовые учреждения сталкиваются с растущей волной мошенничества и отмывания денег, а также с усиливающимся давлением со стороны финансовых правил.

Несмотря на увеличение расходов на борьбу с финансовыми преступлениями на 10% в год, в некоторых развитых странах в период с 2015 по 2022 год, финансовая индустрия выявила лишь около 2% от общего объема финансовых преступлений в мире. Такие данные приводит Интерпол.

В Норвегии стартап Strise создал платформу на основе ИИ, которая сканирует публичные реестры и сообщения СМИ для выявления потенциальных рисков отмывания денег в режиме реального времени.

Система ИИ предназначена для проверки заявок на открытие счетов в финансовых учреждениях, подпадающих под действие европейского законодательства по борьбе с отмыванием денег, таких как банки, страховые компании и платежные сервисы, передает Euronews.

Если вы когда-нибудь открывали банковский счет в интернете, вас наверняка просили заполнить такие данные, как адрес и род занятий, и обновлять их раз в год. Это часть процесса «Знай своего клиента» (KYC) - законодательного требования, призванного проверить, кто является клиентом и откуда поступают его деньги.

Традиционно для проверки KYC привлекаются группы аналитиков, которые изучают базы данных, корпоративные документы и новостные сообщения, чтобы подтвердить право собственности, проследить связи и выявить потенциальные риски.

Эти проверки призваны помешать преступникам использовать легальные банки для перевода «грязных» денег. Но процесс проверки медленный и дорогостоящий.

«Теперь у вас есть искусственный интеллект, который извлекает информацию и объединяет ее совершенно новым способом», - сказала в интервью Euronews Next Марит Редеванд, соучредитель и генеральный директор Strise.

«Если вы сможете выявить сомнительную компанию на этапе регистрации, вы сможете помешать ей получить банковский счет, подключиться к финансовым решениям», - добавила она.

Система искусственного интеллекта Strise автоматически выявляет тревожные признаки, такие как связи с лицами, находящимися под санкциями, юрисдикциями с высоким уровнем риска.

По словам Робина Ликки из компании Strise, аналитики, использующие эту систему, могут видеть предупреждающие сигналы в отношении лиц, включенных в санкционные списки, и влиятельных политиков, которые теоритически могут быть связаны с отмыванием денег.